Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как правильно выбирать акции компаний, чтобы не потерять деньги». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Торговля акциями (обучение тоже) не обходится без цифр, ведь они имеют большое значение. Тот факт, что мы оставили их в конце этого списка, не означает, что вы должны сбрасывать со счетов данные о том, как компания работает на рынке.
Анализ мультипликаторов
Мультипликаторы — показатели компании, на основе которых можно сделать вывод о финансовых показателях организации. С помощью них можно сравнить ценные бумаги и оценить положение эмитента на рынке.
Их можно посчитать вручную, либо узнать у брокера или у финансового сервиса.
- P/E. Соотношение капитализации к прибыли компании. Для получения показателя поделите значения. Он не должен превышать темпов роста организации.
- P/B. Мультипликатор оценки недооцененности компании. Соотношение стоимости акции к капиталу организации. Чем меньше показатель, тем лучше. Но здесь не существует строгих правил. Из двух компаний лучше выбрать ту, которая не переоценена.
- EPS. Соотношение чистой прибыли к количеству акций. Так вы сможете оценить свою долю владения компанией при покупке ценной бумаги. Это напрямую определяет доходность акции. Чем выше показатель, тем лучше.
- ROE. Отношение чистой прибыли к собственному капиталу в процентах. Это оценка генерирования прибыли компании за счет своей номинальной стоимости. Означает рентабельность бизнеса. Хороший показатель для развитых стран — 10–15%, для развивающегося рынка — от 20% и выше.
- D/E. Процент долга от собственного капитала. Показатель отражает устойчивость компании перед обязательствами. Идеально, когда эмитент занимает мало средств. Не выбирайте организацию, с долгом выше 80%.
Перед тем как выбрать акцию, я составляю таблицу и выбираю лидеров по перечисленным показателям.
Более подробно о трейдинге CFD
Мы уже упоминали о том, что участники рынка могут извлекать прибыль от трейдинга ценных бумаг двумя способами: работая с реальными активами и с CFD. Во втором случае пользователь не становится владельцем актива и не может претендовать на дивиденды.
Но зато перед ним открывается возможность торговать производным финансовым инструментом, используя кредитное плечо. Леверидж позволяет увеличить объем сделки в трейдинге, а значит – приумножить потенциальную прибыль.
Например, имея на депозите всего $10 и воспользовавшись кредитным плечом 1:200, трейдер увеличивает свой капитал в 200 раз. Но при этом необходимо понимать, что одновременно с размером возможной прибыли увеличиваются и потенциальные риски.
Как работает трейдинг контрактов на разницу цен?
Шаг №1: игрок открывает реальный счет у брокера, в перечне торговых инструментов которого есть CFD.
Шаг №2: пользователь выбирает терминал из перечня, предложенного посредником, и скачивает платформу для трейдинга, инсталлирует ее на свое устройство;
Шаг №3: игрок пополняет депозит, выбирает конкретный торговый инструмент;
Шаг №4: трейдер открывает длинную позицию, если считает, что акции вырастут в цене, или короткую, если ожидает падения их стоимости;
Шаг №5: трейдер закрывает позицию. Если прогноз сбылся, пользователь получает прибыль, если нет – убыток. Чаще всего при трейдинге контрактов на разницу цен применяются краткосрочные стратегии, то есть все операции происходят в рамках одной торговой сессии.
Таким образом, акции для трейдинга могут быть подходящим инструментом для получения дополнительного или основного дохода. Они менее подвержены влиянию внешних факторов, чем, например, цифровые или фиатные валюты.
Благодаря этому фундаментальный анализ этих активов является более эффективным.
Еще одно преимущество – высокая ликвидность, особенно если речь идет о CFD. Как правило, на биржи попадают лишь ходовые ценные бумаги, пользующиеся спросом со стороны участников рынка.
Кроме этого, информация об эмитентах находится в свободном доступе. Это значит, что любой пользователь может получить надежные и достоверные сведения о каждом из них.
Но при важно учитывать то, что торговать акциями можно в строго отведенные для этого часы. Для этого необходимо уточнить время работы фондовой биржи.
По такому же принципу чаще всего происходят и торги CFD.
Помните то время, когда практически у каждого ребёнка были кроксы? Или у каждого подростка — футболка Aeropostale? Они были крутыми, и дети их обожали. В 2006 году объёмы продаж компании Crocs выросли в три раза по сравнению с предыдущим годом, а в 2007 году удвоились.
Продажи компании Aeropostale росли более чем на 20% ежегодно с 2004-го по 2009-й. Родители покупали не только детскую обувь и футболки, но и акции. Рыночная капитализация Crocs составила свыше шести миллиардов долларов. Рыночная капитализация Aeropostale приближалась к трём миллиардам.
Но сегодня эта обувь кажется уродливой, и никто не хочет носить футболку с надписью AERO на груди. Компания Crocs смогла диверсифицироваться и расширить свой ассортимент и сегодня продаёт больше обуви, чем раньше. Однако её акции потеряли свыше 80% своей стоимости, а рыночная капитализация упала ниже миллиарда долларов. Компания Aeropostale так не смогла снова стать крутой и близка к банкротству.
Вполне нормально покупать акции компании, если вам нравится её продукция, но стоит убедиться, что эта компания стабильно растёт и приносит прибыль.
Вот почему, на наш взгляд, хорошей может считаться только та компания, которая получала прибыль в течение как минимум 10 лет. Нам необходимо получить подтверждение того, что компания была состоятельной в течение хотя бы одного полного рыночного цикла. Мы не хотим поддаваться всеобщему ажиотажу.
Акции: краткий ликбез для новичков
Разберемся подробнее, что такое акции и почему они так популярны у инвесторов.
Биржевые акции – это тип ценных бумаг, обращающихся на фондовом рынке. Их выпускают коммерческие организации, государства и фонды для привлечения денежных средств. Держатель акции наделяется правом на получение определенного процента от прибыли и фактически владеет частью компании-эмитента.
Различают два вида акций:
- Обыкновенные. Держатель входит в состав голосующих акционеров и может участвовать в принятии организационных вопросов компании. Выплата дивидендов осуществляется во вторую очередь.
- Привилегированные. Владелец не участвует в голосованиях, но получает дивиденды в приоритетном порядке.
Реализуются ценные бумаги лотами, в одном лоте может быть, как одна акция, так и десятки тысяч. Например, лот Сбербанка включает 10 штук, ВТБ – 10 000 штук, а у Газпрома – 1 штука. Цена при этом указывается за 1 единицу.
Заработать на акциях можно двумя способами: получать дивидендные выплаты и извлекать прибыль на перепродаже.
Кроме этого есть классификация по эшелонам – уровню ликвидности компании-эмитента:
- Эшелон 1. Самые надежные эмитенты, в числе которых государства и все «голубые фишки». В список входят государственные акции и гособлигации, бумаги Сбербанка, Газпрома, Новатэк и другие.
- Эшелон 2. Надежные компании со средним или низким объемом продаж. Доходность может быть выше, чем у «голубых фишек», но есть и риск вовсе не заработать.
- Эшелон 3. Высокорисковые и низколиквидные ценные бумаги компаний, которые только вышли на рынок или близки к банкротству. Сочетают повышенный риск и максимальную прогнозируемую доходность.
Фондовый рынок — место, где не стоит открывать большие позиции после убыточных ордеров
Каждый начинающий инвестор вкладывает деньги в надежде заработать. Некоторые инвесторы и трейдеры не до конца понимают, что финансовые потери — это вполне реальная вещь. Инвесторы и начинающие трейдеры часто теряют психическое равновесие в случае значительных убытков. Они не знают, как реагировать на такое положение дел.
В данной ситуации они сталкиваются с необходимостью сократить убытки и думают, что завтра будет лучше. Они совершают непростительную ошибку: пытаются восстановить свое положение, усредняя стоимость позиции, которая и так уже теряет свою цену.
Инвесторы и трейдеры испытывают все больший стресс по мере ухудшения ситуации. Это заставляет их принимать неверные решения снова и снова. Более того, они не понимают, что для возвращения равновесия процент прибыли должен быть больше, чем процент первоначальной потери:
|
Потеря |
Прибыль, необходимая для перекрытия убытков |
|
20% |
25,00% |
|
30% |
42,86% |
|
40% |
66,67% |
|
50% |
100,00% |
|
60% |
150,00% |
|
70% |
233,33% |
|
80% |
400,00% |
|
90% |
900,00% |
Таким образом, вы становитесь жертвой неправильного отношения к ценам. Это означает, что вы делаете ошибку, сохраняя в портфеле акции, которые заставляют вас терять деньги.
На что нужно обращать внимание, чтобы не ошибиться.
Обращайте внимание на то, как давно брокер работает на бирже, какие у него лицензии и репутация. Для полноценного обслуживания брокеру нужны лицензии на брокерскую и депозитарную деятельность.
Как и в любом бизнесе, клиенты голосуют ногами и рублем. Не понравился сервис — можно перейти к другому брокеру. Поэтому большое количество активных клиентов, позитивные отзывы и большие обороты на бирже — хорошие признаки.
Также трейдеры часто открывают счета у нескольких брокеров одновременно и в процессе выбирают, с кем им комфортнее. Для того, чтобы понять, насколько качественно работает брокер, протестируйте его услуги и ответьте на такие вопросы: легко ли дозвониться на консультантов и технической поддержки, насколько просто пополнить счет и вывести деньги, удобны ли торговый терминал и личный кабинет, дружелюбная ли служба поддержки, все ли работает из программного обеспечения?
Обратите внимание, оказывает ли брокер аналитическую поддержку клиентам: готовит ли аналитические обзоры по рынку, торговые идеи, предлагают ли вам готовые инвестиционные продукты? Такие решения — это очень удобно для тех, кто только начинает свой путь в инвестировании. Например, модельные портфели, в которых уже собраны акции или облигации с хорошим потенциалом роста.
Сколько можно заработать на акциях
Перейдем к самому интересному — сколько можно зарабатывать на акциях? Мой ответ наверняка разочарует вас, но на бирже все индивидуально. Нельзя точно предсказать, сколько вы получите, вложив в акции ту или иную сумму. Большинство новичков разочарованы своим первым заработком, и отчасти в этом виноваты горе-тренеры, которые обещают им золотые горы с первых недель работы. Торговля на бирже — это тяжелый труд, а не быстрые и крупные деньги. Не рассчитывайте, что в первые дни вы получите сразу несколько тысяч за сделки. Скорее всего, поначалу вы будете получать по 5–10 рублей с каждой успешной сделки. Не переживайте — сумма прибыли будет расти пропорционально вашему опыту. Терпение на бирже вознаграждается хорошей прибылью.
Сколько можно заработать на акциях по отзывам вы тоже не узнаете. Если отзывы публикуются на сайте брокера, то они с большой вероятностью заказные — брокеру выгодно представлять торговлю на бирже очень прибыльным мероприятием, ведь так у него будет больше клиентов. Если же отзывы действительно честные, то результаты могут разниться из-за многих факторов, которые в одном отзыве могут не уместиться: наличия финансовой подушки, тщательного обучения, ответственного отношения к работе, помощи от более опытного наставника и так далее. Вы можете пообщаться на форумах начинающих трейдеров и узнать, каких успехов достигли ваши коллеги. Но учтите, что на форумах люди чаще жалуются, выливают негатив или хвастаются, нежели рассказывают о реальных успехах.
Вы наверняка слышали, что в месяц на акциях можно заработать, сколько получает средний работник в провинциальном городе, — это правда, но на такой заработок вы выйдете не сразу. Не спешите увольняться с работы — первые месяцы (а то и годы) вы наверняка будете получать меньше прожиточного минимума. Кроме того, работа на бирже может вам не понравиться, так что сжигать мосты с предыдущими источниками дохода поначалу не стоит. Но сразу отмечу, что трейдеры со стажем действительно могут отказаться от других заработков и безбедно жить на прибыль от торгов.
Зачем вам нужны акции
В мире предпринимателей, считается, что инвестирование в акции – достаточно простой и удобный инструмент получения прибыли, причем, как мы уже говорили, не только для тех, кто располагает крупными суммами для вложений: ведь может повезти даже со 100 свободными долларами.
Первое. Что такое акции? Это вид ценных бумаг. Их выпускает компания, и эти бумаги дают владельцу возможность и право получать ту или иную долю ее прибыли. Чем у предпринимателя больший пакет акций – тем выше его влияние на компанию. Но последнее – это уже не для начинающих.
Когда той или иной компании нужны для развития средства, она предлагает свои акции инвесторам. Как только инвестор покупает акции он, во-первых, автоматически в той или иной степени получает долю компании, а во-вторых, зарабатывает. Последнее происходит на биржах, где вращаются акции компаний, грубо говоря, продаются и покупаются. Компании развиваются и зарабатывают, вместе с этим дорожают и их акции. В определенные промежутки времени, как правило, в конце года, подсчитывается прибыль компании, которая потом делится пропорционально между всеми держателями ценных бумаг и, соответственно, распределяется прибыль – дивиденды.
Риски при инвестировании присутствуют всегда. Ваша задача – постараться сохранить свой счет до тех пор, пока вы не наберетесь необходимого для успешной торговли опыта. Чтобы минимизировать риски, соблюдайте следующие правила:
- Покупайте акции так, чтобы при сделках вы рисковали максимум 2% счета. Таким образом для полного опустошения депозита вам пришлось бы проиграть 50 раз подряд, что почти нереально.
- Если ваш счет уменьшился на 5% от начальной суммы, прекращайте торги до окончания месяца.
- Правильно формируйте инвестиционный портфель, чтобы сократить вероятность полной неудачи.
- Выберите свой стиль торговли на бирже и придерживайтесь его.
- Пользуйтесь стоп-заявками.
- Ознакомьтесь с услугой доверительного управления. При таком способе торговли вам не придется осваивать тонкости фондового рынка.
Совершенно разориться на инвестициях в акции практически невозможно, но потерять часть денег возможно вполне. Чтобы не пополнить ряды неудачников, не полагайтесь на удачу, а изучайте рынок, читайте специальную литературу, анализируйте и делайте выводы. Ясное понимание процессов на бирже позволит вам обеспечить собственную финансовую независимость.
Правильное время для покупки
Посмотрев на пример выше, у многих возникнет резонное предположение. Наверное выгоднее всего будет покупать акции именно на просадках.
Действительно, с точки зрения статистики, покупка по низким ценам оправдана. Мы покупаем больше акций на аналогичную сумму. И потенциал роста прибыли будет больше.
Купить только одну акцию по 100 рублей. Или взять 2 по 50. И когда цена дойдет, например до 150 рублей, в первую случае прибыль составит «всего» 50%, а во втором уже 200%.
Многие именно так и инвестируют.
Но вставлю свои «пять копеек» против.
Допустим, вы считаете, что текущая цена на акцию 100 рублей слишком высока. И пока не покупаете. Ждете коррекцию. Копите деньги и ждете удачного момента, чтобы потом сразу на всю сумму купить актив по бросовым ценам.